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人生的每一天,從餐飲、通勤、買菜、逛街、找零、存錢、領錢、投資、保險、購屋、貸款、上下學、上下班與退休,每個環節都涉及理財。學會打理錢財,才能真正成為快樂生活的樂齡族。
本書為熟齡樂齡個人理財及退休規劃結合實用個案範例的工具書,可協助熟齡樂齡民眾迅速了解各種理財工具,並進一步為自己規劃更健康的的理財規劃、退休規劃及資產傳承規劃。
本書特色:
樂齡理財 + 30篇實用個案:樂齡熟齡個人理財的最佳工具書。
涵蓋多元理財商品:活存定存、股票、基金、信託、不動產、年金保險理財、長期照護、以房養老、借款與理債、ETF、REITS、SN、DCI、CDO。
更適宜的退休年金規劃:結合退休年金規劃與健康保險要點與個案,帶領您擁有更健康更合身的退休規劃。
財富傳承100分:結合保險、信託、遺贈稅規劃與遺囑範例與個案。
本書為熟齡樂齡個人理財及退休規劃結合實用個案範例的工具書,可協助熟齡樂齡民眾迅速了解各種理財工具,並進一步為自己規劃更健康的的理財規劃、退休規劃及資產傳承規劃。
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涵蓋多元理財商品:活存定存、股票、基金、信託、不動產、年金保險理財、長期照護、以房養老、借款與理債、ETF、REITS、SN、DCI、CDO。
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財富傳承100分:結合保險、信託、遺贈稅規劃與遺囑範例與個案。
- 作者序
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第一章 老年經濟安全與理財規劃要點
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第一節 人口老化趨勢與年經濟安全制度
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第二節 個人理財規劃概念與流程
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第三節 退休規劃與風險承受能力
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第四節 借款須知與債務管理要點
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第五節 個人理財與退休生活規劃案
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第二章 理財健診個案與常見詐騙手法
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第一節 理財健診個案研討
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第二節 常見老年金融詐騙手法
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第三節 老年金融詐騙或內控弊端個案
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第四節 模擬考題
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第三章 信託安養、以房老與屋買賣要點
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第一節 老年安養信託與保險金要點
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第二節 以房養老制度要點
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第三節 信託規劃與稅賦範
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第四節 房屋交易流程與相關費用稅賦
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第四章 股票、基金與其他理財工具要點個案
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第一節 股票投資要點與個案
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第二節 共同基金投資要點與個案
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第三節 其他理財工具要點
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第五章 老年遺產繼承規劃與節稅規劃
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第一節 民法繼承規範要點與個案
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第二節 遺贈稅法規範與節須知
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第三節 遺囑撰寫須知與範例
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第六章 勞工老年經濟安全制度要點與個案
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第一節 老年經濟安全與退休金制度
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第二節 國民年金保險制度要點
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第三節 勞保年金老給付制度要點
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第四節 勞工退休金條例制度要點
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第五節 年金保險與退休規劃個案
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第七章 個人年金、健保與長照險要點案
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第一節 個人年金保險與退休理財要點
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第二節 健康保險與長期照顧要點
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第三節 全民健保、長照 2.0 與全民長照保險
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第四節 年金保險與健康個案
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第五節 模擬考題
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- 參考文獻
- 出版地 : 臺灣
- 語言 : 繁體中文
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