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图书特色●主线鲜明:以我国商业银行信贷业务运行为主线,结合高等院校人才培养特点,遵循“案例导入一基础知识一业务操作一思考练习”的思路,详略得当地介绍业务内容,有助于学生全面了解商业银行信贷业务与风险管理的知识。 ●体系完整:从我国商业银行信贷业务运行实际出发,注重理论与实践相结合,在遵循教学基本规律的基础上,对商业银行信贷业务和风险管理中涉及的基本概念、基本理论进行全面、生动的阐述,结合我国商业银行信贷业务的实际运作情况,着重介绍了个人消费贷款业务、公司信贷业务、外汇贷款业务,以及商业银行客户信用分析、贷款风险管理和不良贷款管理的相关知识。 ●内容丰富:根据商业银行信贷从业人员的岗位要求,在各章节引入实际案例、布置实训任务及思考练习,并为书中的重点和难点配备了微课视频,帮助学生掌握信贷业务的操作技能。 读者对象本书既可作为高等院校“信贷业务与风险管理”相关课程的教材,也可作为商业银行信贷岗位从业人员的参考用书。 随书赠送课件、教案、教学大纲和习题参考答案,获取地址见书前言。教材服务QQ:1815317009。
- 封面页
- 书名页
- 版权页
- 内容简介
- 前言
- 目录
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第一章 信贷业务基础知识
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第一节 信贷业务概述
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一、信贷与授信
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二、商业银行主要信贷业务品种
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第二节 信贷资金及信贷资金运动
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一、信贷资金及其特点
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二、信贷资金运动
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第三节 信贷业务的基本要素
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一、信贷业务双方当事人
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二、信贷业务金额的确定
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三、信贷业务期限
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四、信贷业务的贷款方式
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五、信贷业务贷款的偿还方式
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六、还款日期的确定
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七、信贷业务的价格、利率与费用
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第四节 信贷业务的基本操作流程
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一、申请受理
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二、调查评价
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三、审议审批
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四、贷款发放
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五、贷后管理
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六、不良信贷资产管理
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、简答题
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第二章 信贷业务的基本制度
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第一节 贷款原则
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一、安全性原则
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二、流动性原则
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三、效益性原则
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四、依法合规原则
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五、平等诚信原则
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六、公平竞争原则
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第二节 贷款制度
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一、审贷委员会
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二、贷款分级审批制
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三、贷款“三查”制与审贷分离制
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四、信贷工作岗位责任制
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五、离职审计制
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第三节 信贷政策与贷款政策
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一、信贷政策与贷款政策的定义
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二、信贷政策与贷款政策的主要内容
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三、贷款政策的制定
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、简答题
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第三章 个人消费贷款业务
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第一节 个人消费贷款业务概述
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一、个人消费贷款的概念
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二、个人消费贷款的特点
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三、个人消费贷款的种类
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第二节 个人住房贷款
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一、个人住房贷款的概念和特点
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二、个人住房贷款的种类
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三、个人住房贷款的还款方式
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四、个人住房按揭贷款操作流程
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五、个人住房贷款风险及其防范措施
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第三节 个人汽车贷款
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一、个人汽车贷款的含义及特点
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二、个人汽车贷款的原则和运行模式
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三、个人汽车贷款操作流程
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四、个人汽车贷款风险及其防范措施
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第四节 个人信用卡贷款
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一、个人信用卡贷款的概念
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二、个人信用卡贷款的种类
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三、个人信用卡贷款的相关要素
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四、个人信用卡贷款操作流程
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五、个人信用卡贷款风险及其防范措施
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第五节 个人助学贷款
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一、个人助学贷款的含义和种类
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二、个人助学贷款的要素
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三、国家助学贷款操作流程
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四、国家助学贷款风险及其防范措施
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、计算题
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六、简答题
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第四章 公司信贷业务
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第一节 流动资金贷款
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一、流动资金贷款的定义与种类
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二、流动资金贷款的条件
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三、流动资金贷款操作流程
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第二节 固定资产贷款
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一、固定资产贷款的定义与种类
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二、固定资产贷款的条件
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三、固定资产贷款操作流程
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第三节 银团贷款
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一、银团贷款的定义与特点
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二、银团贷款的组织结构
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三、银团贷款操作流程
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四、银团贷款的利率与费用
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第四节 房地产开发贷款
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一、房地产开发贷款概述
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二、房地产开发贷款操作流程
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第五节 其他信贷品种
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一、内保外贷
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二、出口退税账户质押贷款
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三、法人账户透支
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、简答题
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六、计算题
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第五章 外汇贷款业务
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第一节 进出口信贷
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一、进出口信贷的定义
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二、进出口信贷的主要形式
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第二节 福费廷业务
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一、福费廷业务概述
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二、福费廷业务的费用
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三、福费廷业务的申请条件
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四、办理福费廷业务的申请资料
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五、福费廷业务的操作流程
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第三节 保理业务
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一、国内保理业务
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二、国际保理业务
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第四节 打包放款
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一、打包放款概述
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二、打包放款业务操作
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三、打包放款审批要点
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第五节 其他信贷品种
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一、提货担保
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二、汇款融资
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、简答题
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第六章 客户信用分析
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第一节 法人客户的非财务因素分析
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一、行业因素分析
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二、贷款目的与用途分析
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三、担保分析
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四、经营因素分析
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五、管理风险因素分析
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六、还款意愿分析
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第二节 法人客户的财务因素分析
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一、财务报表分析
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二、财务比率分析
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三、现金流量分析
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第三节 个人客户的信用分析
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一、判断式信用分析
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二、经验式信用分析
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三、判断式信用分析与经验式信用分析的比较
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、简答题
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六、计算题
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第七章 贷款风险管理
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第一节 贷款风险管理概述
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一、贷款风险的概念和特征
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二、贷款风险的类型和表现形式
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三、贷款风险管理的程序
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第二节 贷款信用风险
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一、贷款信用风险的概念
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二、影响商业银行贷款信用风险的因素
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三、贷款信用风险的组成
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四、贷款信用风险控制方法
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第三节 贷款操作风险
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一、贷款操作风险的概念及特点
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二、贷款操作风险必须重视的问题
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三、贷款操作风险的类型
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四、贷款操作风险的形成原因
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五、防范贷款操作风险的措施
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第四节 贷款风险分类
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一、贷款风险分类的含义
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二、贷款风险分类的意义
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三、贷款风险分类的程序
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四、不同类别贷款的风险分类
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第五节 贷款风险的防范与控制
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一、建立贷款风险管理部门,明确贷款风险管理责任
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二、完善信贷风险分析评价机制
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三、完善信贷风险决策机制
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四、建立贷款风险的控制机制
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五、建立贷款风险预警机制
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六、建立贷款风险补偿机制
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、简答题
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第八章 不良贷款管理
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第一节 不良贷款概述
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一、不良贷款的定义及分类
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二、不良贷款的成因
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三、不良贷款的监控和考核
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四、不良贷款的处置方式
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第二节 不良贷款的清收
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一、不良贷款清收的原则
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二、不良贷款的清收准备
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三、常规清收
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四、依法清收
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第三节 不良贷款的重组
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一、贷款重组的概念
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二、贷款重组的原因
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三、贷款重组的主要情形及必备条件
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四、贷款重组的申请资料
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五、贷款重组的重组方案
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六、常用的贷款重组的方法及流程
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七、贷款重组应注意的问题
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第四节 以资抵债
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一、以资抵债的条件及抵债资产的范围
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二、抵债资产的接收
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三、抵债资产的管理
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四、抵债资产管理的检查和考核
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第五节 呆账贷款的核销
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一、呆账的认定
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二、呆账核销的申报与审批
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三、呆账核销的管理
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四、呆账核销制度的发展方向
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本章小结
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思考练习
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一、名词解释
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二、单项选择题
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三、多项选择题
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四、判断题
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五、简答题
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- 参考文献
評分與評論
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