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圖解個人與家庭理財

出版日期
2022/06/01
閱讀格式
PDF
書籍分類
學科分類
ISBN
9786263178069

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#一單元一概念,迅速掌握個人與家庭理財的關鍵與祕訣。
#涵蓋個人與家庭理財必備常識。架構完整,內容豐富。
#理論+實務+時事三方並進,富足人生有跡可循。
#圖文並茂.容易理解.快速吸收。

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2005年起,「什麼都在漲,只有薪水沒漲」的街坊順口溜開始流行。2009年,「22K」的低薪門檻持續數年。到了2014年,臺北市房價已是家庭平均收入15.2倍。此情此景,個人與家庭理財成為社會大眾的必修課。


●個人理財課15分鐘額滿

作者從2011年起在大學講授「個人理財」課程,開放選課15分鐘後,80人額滿。四分之三皆是大三與大四學生,而不是修通識課的低年級學生。經過調查,九成以上修課是為了「學習投資賺錢之道」。在不點名情況下,學生出席率達七成以上,學生的心態是「翹課就是跟錢過不去」,「翹課的代價很高」。

君子愛財取之有道,作者將自己累積的豐富知識及有趣的授課經驗與讀者分享,傳授讀者「小富之道」。
  • 自序
  • 第 1 章 三個需要投資理財的原因
    • Unit 1-1 人生四階段的資金需求
    • Unit 1-2 臺灣年輕人不婚不生,主因在低月薪與高房價
    • Unit 1-3 高房價壓垮許多家庭
    • Unit 1-4 勞工保險提撥月退快易通
    • Unit 1-5 長壽的財務危機:成為下流老人
    • Unit 1-6 理財白癡第一種:錢存銀行,利率 1%
    • Unit 1-7 理財白癡第二種:買儲蓄險,保障利率 1.8%
    • Unit 1-8 理財白癡第三種:被理財詐騙,本金不保
    • Unit 1-9 投資是三種自行致富
    • Unit 1-10 學習 Ⅳ:理財常識只需 20 小時就可具備
  • 第 2 章 理財規劃
    • Unit 2-1 個人、家庭的五層級需求理論
    • Unit 2-2 多少錢最幸福?2023 年美中臺數字
    • Unit 2-3 沒富爸爸,讓自己成為子女的富爸爸
    • Unit 2-4 理財金字塔
    • Unit 2-5 投資就是「用錢賺錢」
    • Unit 2-6 影響財務自由程度的三個因素
    • Unit 2-7 擬定理財策略
    • Unit 2-8 早投資早賺到人生四桶金
    • Unit 2-9 臺灣家庭資產負債表診斷
    • Unit 2-10 李小明的每月投資計畫與消費計畫
    • Unit 2-11 未來五年現金流量預估:流量管理
  • 第 3 章 22~30 歲理財規劃:第一桶金 150 萬元
    • Unit 3-1 願景板
    • Unit 3-2 計算你的薪資收入
    • Unit 3-3 如何了解你每個月稅費的所得薪資——臺灣的家庭所得稅與勞健保費
    • Unit 3-4 計算你的生活支出
    • Unit 3-5 知己知彼:做出你的現金流量表
    • Unit 3-6 定期股票型基金投資終點價值計算兩種情形
    • Unit 3-7 30 歲時,你的目標資產負債表
    • Unit 3-8 計算你 30 歲時的財務自由程度
  • 第 4 章 理財十堂課:第一~二堂課
    • Unit 4-1 慾望與野心 Ⅰ:理財的第一堂課
    • Unit 4-2 慾望與野心 Ⅱ:想 55 歲退休,享受人生
    • Unit 4-3 慾望與野心 Ⅲ:至少不要拖老命工作
    • Unit 4-4 學習 Ⅰ:理財的第二堂課
    • Unit 4-5 學習 Ⅱ:三種理財顧問皆專而不通
    • Unit 4-6 學習 Ⅲ:靠股票明牌,不如靠自己作功課
    • Unit 4-7 有錢人,用錢賺錢;沒錢人,用勞力賺錢
    • Unit 4-8 投資理財是必備的生活技能
    • 特別專題 如何教出有理財觀的子女
  • 第 5 章 理財十堂課:第三~六堂課
    • Unit 5-1 勤於動腦 Ⅰ:理財的第三堂課
    • Unit 5-2 勤於動腦 Ⅱ:時間要用得有價值
    • Unit 5-3 勤於動腦 Ⅲ:戒除滑手機成癮
    • Unit 5-4 看見未來的趨勢:理財的第四堂課
    • Unit 5-5 遠離負面的人與事 Ⅰ:理財的第五堂課
    • Unit 5-6 遠離負面的人與事 Ⅱ:炫耀性消費
    • Unit 5-7 遠離負面的人與事 Ⅲ:他的故事,你的抉擇
    • Unit 5-8 遠離負面的人與事 Ⅳ:抗拒一夜致富的誘惑
    • Unit 5-9 勇於冒險 Ⅰ:理財的第六堂課
    • Unit 5-10 勇於冒險 Ⅱ:只冒可接受的風險
  • 第 6 章 理財十堂課:第七~十堂課
    • Unit 6-1 努力 Ⅰ/理財的第七堂課:先享受,後犧牲
    • Unit 6-2 努力 Ⅱ:寧可先苦後甘,贏在起跑點
    • Unit 6-3 努力 Ⅲ:寧可苦一陣子,不要苦一輩子
    • Unit 6-4 努力 Ⅳ:身體力行
    • Unit 6-5 努力 Ⅴ:實踐是唯一的真理
    • Unit 6-6 誠信 Ⅰ/理財的第八堂課:計畫性支出與記帳
    • Unit 6-7 誠信 Ⅱ:對自己誠實
    • Unit 6-8 美國 18~40 歲的人省吃儉用
    • Unit 6-9 面對挫折的能力:理財的第九堂課
    • Unit 6-10 堅持下去的紀律 Ⅰ:理財的第十堂課
    • Unit 6-11 堅持下去的紀律 Ⅱ:如何有始有終
  • 第 7 章 必要消費,聰明支出
    • Unit 7-1 三種支出方式對每月投資金額的影響
    • Unit 7-2 什麼是該花與不該花的錢
    • Unit 7-3 在該買與不該買之間
    • Unit 7-4 最聰明的消費方式:不買跟借——X 與 YZ 世代的消費型態比較
    • Unit 7-5 如何把錢花在刀口上
    • Unit 7-6 買冷氣:產品壽命週期成本
    • Unit 7-7 買新車:三個不需考慮因素
    • Unit 7-8 買汽車的安全下限
    • Unit 7-9 買汽車付款方式
    • Unit 7-10 如何合理降低汽車使用成本
  • 第 8 章 人生風險管理
    • Unit 8-1 一生的保險規劃 Ⅰ
    • Unit 8-2 一生的保險規劃 Ⅱ:意外險保額
    • Unit 8-3 單身時的保險規劃 Ⅰ:意外險
    • Unit 8-4 一生的醫療險規劃
    • Unit 8-5 單身時的保險規劃 Ⅱ:醫療險(或健康險)
    • Unit 8-6 結婚後保險規劃
    • Unit 8-7 50 歲的醫療保險規劃 Ⅰ:重大疾病險
    • Unit 8-8 50 歲的醫療保險規劃 Ⅱ:癌症險
    • Unit 8-9 50 歲的醫療保險規劃 Ⅲ:長期照護險 Ⅰ
    • Unit 8-10 50 歲的醫療保險規劃 Ⅳ:長期照護險 Ⅱ
  • 第 9 章 股票型基金投資
    • Unit 9-1 什麼是股票型基金?
    • Unit 9-2 常見的基金種類
    • Unit 9-3 買基金,還是買股票?
    • Unit 9-4 一生的基金投資抉擇
    • Unit 9-5 是否要挑管理費最低的基金?
    • Unit 9-6 金字塔般的基金組合
    • Unit 9-7 臺股開放型基金三三三分散原則
    • Unit 9-8 到哪裡買基金?
    • Unit 9-9 單筆或定期定額投資
  • 第 10 章 股票投資
    • Unit 10-1 投資人關心的六個問題
    • Unit 10-2 什麼時機買股票
    • Unit 10-3 穩當的股票投資 Ⅰ:風險隔離
    • Unit 10-4 穩當的股票投資 Ⅱ:損失控制
    • Unit 10-5 買什麼股票 Ⅰ:宜買績優股
    • Unit 10-6 買什麼股票 Ⅱ:幾種現成績優股
    • Unit 10-7 買什麼股票 Ⅲ:照著巴菲特挑臺股
    • Unit 10-8 買什麼股票 Ⅳ:風險分散
    • Unit 10-9 每月小額定期投資股票與基金
    • Unit 10-10 什麼時候賣股票
    • 附錄 數位資產:回質,異質(NFT)代幣投資
  • 第 11 章 買房子 Ⅰ:購買自住房地產
    • Unit 11-1 買房子是人民心中最痛的事
    • Unit 11-2 美中臺房價大趨勢——美臺漲、中國跌
    • Unit 11-3 房地產供給與需求
    • Unit 11-4 房市成交量與人口數同
    • Unit 11-5 影響房價的重要因素
    • Unit 11-6 臺北、新北市房價分析
    • Unit 11-7 臺灣哪些地方是房市泡沫高危險區
  • 第 12 章 買房子 Ⅱ:個體篇
    • Unit 12-1 縮小買房尋找範圍
    • Unit 12-2 量力而為:買多少錢的房子
    • Unit 12-3 購屋策略
    • Unit 12-4 買哪裡的房子 Ⅰ:避開嫌惡設施
    • Unit 12-5 買哪裡的房子 Ⅱ:低總價好宅的地區
    • Unit 12-6 買哪裡的房子 Ⅲ:三項環境因素
    • Unit 12-7 買怎樣的房子 Ⅰ:碰都不要碰的房子
    • Unit 12-8 買怎樣的房子 Ⅱ:最好不要碰的房子
    • Unit 12-9 買怎樣的房子 Ⅲ:「進可攻,退可守」的房子
    • Unit 12-10 怎樣推估房價
  • 第 13 章 家庭融資資金需求
    • Unit 13-1 家庭資金需求
    • Unit 13-2 家庭融資管道
    • Unit 13-3 家庭房屋貸款需求
    • Unit 13-4 向壽險公司質押貸款
    • Unit 13-5 房屋修繕、汽車貸款
    • Unit 13-6 小額信用貸款
    • Unit 13-7 家庭消費貸款需求:兼論貸款保證人
    • Unit 13-8 不要找貸款代辦業者
    • Unit 13-9 家庭信用卡融資需求
    • Unit 13-10 保單質押與股票信用交易
  • 第 14 章 投資自己賺高收入
    • Unit 14-1 為什麼要投資自己
    • Unit 14-2 投資自己最重要的一步:對自己有信心
    • Unit 14-3 投資自己的第二步:計畫性時間管理
    • Unit 14-4 職業生涯三階段所需能力
    • Unit 14-5 能力盤點,找出能力缺口
    • Unit 14-6 美國人很在乎念碩士班的投資報酬率
    • Unit 14-7 念碩士班的投資、資金決策
  • 第 15 章 46~60 歲理財規劃:退休金之計算與準備
    • Unit 15-1 臺灣退休人士生活大調查:問題分析
    • Unit 15-2 多少退休金才夠 Ⅰ:基本假設
    • Unit 15-3 多少退休金才夠 Ⅱ:每月生活費用
    • Unit 15-4 勞保退休金可領多少錢
    • Unit 15-5 勞保退休金可「月領」多少錢
    • Unit 15-6 自己需準備多少退休金
    • Unit 15-7 誰最需要存老本
    • Unit 15-8 什麼時候開始能存退休金
    • Unit 15-9 如何自行準備退休金
    • Unit 15-10 怎樣存退休金
  • 出版地 臺灣
  • 語言 繁體中文

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