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投資型保單異常複雜,
不論是回饋金、撥回,甚至是類全委保單,投資策略差異大!
本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析,提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。
既可為有興趣購買投資型保單的消費大眾們「解惑」,
更是保險業務員們最得力的「輔銷品」,輕鬆提升業績!
……………..……………………………………………………………………….
4大特點,一次說明白:
■買「投資型保單」需要注意的事情?
■你是否適合購買「投資型保單」?
■如何選購cp值最大的「投資型保險」?
■如何分配資產,做好「投資+保險」的雙重規畫?
4大目標,聰明投資做好做滿
■特色→保險+投資,善用保險的天生優勢,擴大經營。
■種類→需求+功能,讓你的人生風險控管,績效滿分!
■對象→結稅?投資?準備退休金?……只要有需求,通通滿足你。
■效用→保額vs.保費,靈活轉換投資標的,缺錢時也能提領活用。
不論是回饋金、撥回,甚至是類全委保單,投資策略差異大!
本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析,提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。
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更是保險業務員們最得力的「輔銷品」,輕鬆提升業績!
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4大特點,一次說明白:
■買「投資型保單」需要注意的事情?
■你是否適合購買「投資型保單」?
■如何選購cp值最大的「投資型保險」?
■如何分配資產,做好「投資+保險」的雙重規畫?
4大目標,聰明投資做好做滿
■特色→保險+投資,善用保險的天生優勢,擴大經營。
■種類→需求+功能,讓你的人生風險控管,績效滿分!
■對象→結稅?投資?準備退休金?……只要有需求,通通滿足你。
■效用→保額vs.保費,靈活轉換投資標的,缺錢時也能提領活用。
- 推薦序1
- 推薦序2
- 推薦序3
- 作者序
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Chapter 1 投資型保單的基礎運作
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1-1 什麼是投資型保單?傳統保單vs. 自行投資,有何不同?
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1-2 三大種類的投資型保單vs. 分離帳戶
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1-3 保額vs. 保障
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1-4 投資型保單的相關費用
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1-5 投資型保單的附加功能
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Chapter 2 購買投資型保單,應有的正確觀念
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2-1 購買投資型保單的八大重點
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2-2 保戶購買投資型保單的十大謬誤
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2-3 你適合購買投資型保單嗎?
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2-4 破解保險業務員的十大行銷話術
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2-5 購買投資型保單前,一定要問的八個問題
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Chapter 3 投資型保單的購買技巧
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3-1 可與投資型保單連結的「標的物」?
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3-2 如何選擇連結標的物?
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3-3 四大重點,選出能幫你賺錢的類全委帳戶
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3-4 轉換投資標的物的最佳時機?
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Chapter 4 目的不同,實務操作差異大
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4-1 重「投資」的保戶,該怎麼選投資型保單?
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4-2 重「保障」的保戶,該怎麼選投資型保單?
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4-3 囤積多年的投資型保單,該留?不該留?!
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附錄
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投保有糾紛?可以找財團法人金融消費評議中心
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投資型保單稅法的相關規定
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投資型保險商品銷售應注意事項
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投資型年金險示範條款
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投資型人壽保險單示範條款
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- 出版地 : 臺灣
- 語言 : 繁體中文
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